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银行卡明明在自己手里,可里边的钱却被别人刷掉了,这种让人感到可怕的事情,已经不是电影里的情节,而是现实中已经发生的事情。
银行卡盗刷现象日益严重,犯罪分子的手段不断升级,对于每个普通人来说,一定要在自己力所能及的范围内,做到最全面的防范。
花样百出的盗卡案件
银行卡被盗刷现象大量存在,进入2012年以来,盗刷事件更是层出不穷。在今年“3·15”晚会上,银行业员工就被曝倒卖客户信息遭到处罚,而如今“被盗刷”事件屡禁不止,信息安全问题值得顾客、银行和第三方支付机构每一方的严格重视。但即使如此,盗刷事件也没有因此而减少,且手段层出不穷。
案例1:银行卡被复制
2012年1月8日下午,广东的廖先生在银行办事时发现,其在江门某银行开设的储蓄卡账户已消费了126万元。银行卡的交易记录显示其于1月1日分两次在广州的一间珠宝店刷卡消费了126万元,遂报警求助。随后,江海警方派出民警前往盗刷地点的广州市番禺区某珠宝店进行调查。
警方调查发现,盗刷卡人员在进入该珠宝店才十来分钟,就分两次从店内“选购”了重达800多克和2500克的黄金首饰制品,但该店店长杨某不仅没有怀疑,还亲自为其进行了刷卡操作。
据杨某交代,在2011年12月底,表哥梁某电话联系他,告知打算到其金店刷卡购买126万元黄金,要求将黄金准备好,事成后杨某获利1.3万元。而根据杨某提供的线索,警方于2月9日抓获了与其接触并负责在店内刷卡消费的梁某。
警方深入调查发现,虽然杨某和梁某已经落网,但其所在的“克隆”卡诈骗团伙已经发展成了一条组织体系十分完善的巨大犯罪“产业链”。有专门负责提供信用卡磁条信息的上家,也有出售信用卡白卡用于制作伪卡的“中间商”,还有流窜于各大繁华商业区使用伪卡消费的下游团伙。平时,团伙成员都散居在珠三角各大城市,作案时相互联系,按照分工各司其职。
案例2:搭讪借机骗卡
2012年3月23日,西安的孙女士独自行走到朱宏路附近时,突然三名开着宝马的男子上前搭讪,用类似香港口音询问“某金融大厦”怎么走。当女孩热心地向对方指引后,对方又自我介绍称,他们是香港来西安投资的商人,因意外身上的现金花光了,但自己的银行卡是香港的,公司把钱汇不过来。希望向孙女士借一张本地的银行卡,事后定有重谢。
在现场,他们还让孙女士用电话查一下自己卡内的现金。交谈中,其中一名男子将孙女士的卡拿到车上停了不到两分钟,就还了回来。事后,对方就以公司暂时不能打钱过来为由离开。
当孙女士离开后,不到10分钟,手机就收到20余条短信,卡内的2万多元钱全部被提走。案发后,公安未央分局刑警大队立即展开调查。警方根据案件特点,加强对旅馆、酒店等地方的摸排监控力度。
4月14日下午,民警接到朱宏路一酒店报告,该酒店刚刚住下三名自称是香港人的小伙子,登记住宿时却用一名湖南人的身份证,还开了一辆无牌照的黑色宝马轿车。得知这一情况后,民警立即赶到现场,以治安检查为由对三人进行检查。很快,民警在三名男子身上发现了三张港澳居民来往内地通行证、笔记本电脑以及一些境外银行卡等物品,还在宝马车座位下发现了一台疑似磁条卡读卡器、六张无标识磁卡条、数据线等物品。
经查,民警发现这三人所持有的港澳通行证是伪造的,立即将三人带回派出所调查。卢某和孙某负责“搭讪”,用香港普通话先和受害人套近乎,自称是香港做房地产生意的商人,现在急需要转账,称自己的银行卡是境外的,在内地不能使用,请求帮忙借银行卡用一下,见受害人犹豫,便将伪造的港澳通行证、境外银行卡等让受害人看,博得受害人的信任。
施某则偷偷将受害人的银行卡信息用读卡器记录复制下来。卢某将卡还给受害人,让查到账没有,就在受害人向银行客服查询时,他们便趁机记住了女孩的密码。支走受害人后,便迅速用空白卡复制一张新卡到银行将卡里面的钱全部取走。
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